Як використовувати індексні фонди та ETF для пасивного криптодоходу

Індексні фонди та ETF пропонують привабливі можливості для пасивного інвестування, надаючи інвесторам диверсифікований доступ до різних криптоактивів.

Ключ до фінансової безпеки та незалежності — це інвестиції в пасивний дохід. Пасивний дохід генерується завдяки інвестиціям, які пропонують постійне джерело доходу з незначною постійною участю, на відміну від активного доходу, який вимагає постійних зусиль і часу. Пасивний дохід особливо цінний тим, що дозволяє інвесторам накопичувати багатство і жити незалежно.

Пояснення щодо інвестування пасивного доходу

Інвестування в індексні фонди та біржові фонди (ETF) є популярною стратегією пасивного доходу на традиційному фінансовому ринку. Індексні фонди — це пайові інвестиційні фонди з пасивним управлінням, які прагнуть відповідати показникам обраного ринкового індексу, наприклад, S&P 500. ETF, з іншого боку, схожі на індексні фонди, але торгуються на фондових біржах, як окремі акції.

ETF та індексні фонди мають ряд переваг для інвесторів з пасивним доходом. Вони миттєво диверсифікують інвестиції між різними цінними паперами, знижуючи ризик, пов’язаний з володінням окремими акціями.

Вони також економічні завдяки низькому коефіцієнту витрат, що робить їх ідеальними для довгострокового інвестування. Ці фонди також дають інвесторам можливість отримувати дохід від дивідендів та приросту капіталу, що дозволяє їм з часом примножувати свої статки.

Інвестиційний фонд, такий як взаємний фонд, індексний фонд або ETF, має витрати, пов’язані з володінням та управлінням ним. Коефіцієнт витрат вимірює ці витрати. Він являє собою частину активів фонду, яка йде на оплату комісійних за управління, накладних витрат, маркетингових витрат та інших операційних витрат.

Коефіцієнт витрат впливає на дохідність, яку отримують інвестори, оскільки він часто подається у вигляді річного відсотка і вираховується з активів фонду. Для інвесторів, які шукають економічно ефективні варіанти інвестування, нижчий коефіцієнт витрат означає, що більша частина активів фонду інвестується, а не використовується для оплати витрат.

Індексні фонди та ETF у криптовалюті

У криптовалютному просторі індексні фонди — це інвестиційні фонди, які мають на меті повторити показники певного криптовалютного індексу або сегмента ринку, пропонуючи інвесторам диверсифікований вплив на крипторинок.

На відміну від них, ETF торгуються на біржах, відстежуючи показники конкретного криптовалютного індексу або сегмента ринку, дозволяючи інвесторам купувати і продавати акції протягом торгового дня.

Інвестори можуть створити пасивний потік доходу, який збільшується з часом, вкладаючи частину свого інвестиційного портфеля в індексні фонди та ETF на криптовалютному ринку. Однак ключовим моментом є вибір фондів, які відповідають часовому горизонту, толерантності до ризику та інвестиційним цілям.

Подібності та відмінності між криптовалютними індексними фондами та криптовалютними ETF

Як індексні фонди, так і ETF для криптовалют прагнуть запропонувати диверсифікований вплив на групу криптовалют або певний індекс чи сегмент ринку. Вони дають інвесторам можливість пасивно і зручно отримати доступ до великого крипторинку. Криптовалютні біржі дозволяють купувати і продавати обидва варіанти інвестування.

Однак є суттєві відмінності, які слід враховувати. Наприклад, обмежену торгову гнучкість мають криптовалютні індексні фонди, які купуються і продаються безпосередньо у фондової компанії і оцінюються на момент закриття торгового дня. Натомість криптовалютні ETF постійно торгуються як окремі токени на криптовалютних біржах, з ціноутворенням у режимі реального часу та більшою кількістю торгових опцій.

ETF зазвичай мають нижчий коефіцієнт витрат, ніж індексні фонди, які зазвичай мають вищий коефіцієнт витрат. Однак обидва інвестиційні інструменти пропонують різні рівні доступності та прозорості.

Ось короткий огляд відмінностей між криптовалютними індексними фондами та криптовалютними ETF:

Ключові міркування для початку пасивного інвестування з метою отримання доходу

Фінансова безпека та фінансова незалежність можуть бути досягнуті шляхом пасивного інвестування в індексні фонди та ETF за умови ретельної підготовки та дисциплінованого підходу. Щоб розпочати пасивне інвестування в криптовалюту, зокрема, зосередившись на індексних фондах та ETF, необхідно врахувати різні міркування, про які слід пам’ятати:

• Дізнайтеся більше про індексні фонди та ETF на ринку криптовалют.
• Визначте свою толерантність до ризику та інвестиційні цілі.
• Виберіть надійну криптовалютну біржу.

• Посібник для початківців про те, як шортити біткойн та інші криптовалюти

  Що таке шортинг криптовалют і як він працює? Короткі продажі зазвичай асоціюються з фондовим ринком. Однак інвестори також можуть продавати ббіткойн(BTC)…

• Ліквідація криптовалюти FTX на $3,4 млрд: Що це означає для крипторинку

  Збанкрутіла криптовалютна біржа FTX отримала дозвіл на ліквідацію криптоактивів на суму майже $3,4 млрд , що викликало паніку серед криптоінвесторів, але…

• Як торгувати криптовалютою: Посібник для початківців

  Спекуляція на зміні цін на криптовалюту за допомогою торгового рахунку на різницю (CFD) або купівля та продаж монет, що лежать в основі ккриптовалюти на…

• Посібник для початківців зі стратегій торгівлі криптовалютою

  Останніми роками посилилася тенденція включення фінансових установ до своїх портфелів криптовалют. Перші чисті цифрові активи, які були включені в…

• Як грати в гру Ілювіум (ILV)? Посібник для початківців

  Блокчейн-ігри на основі криптографії не є чимось новим, оскільки їх існує дуже багато, наприклад, Crypto Kitties та The Sandbox (SAND). Однак жодна гра…

• На основі співвідношення витрат, різноманітності та минулих результатів оберіть відповідні індексні фонди або ETF.
• Створіть обліковий запис на обраній вами біржі та пройдіть необхідну верифікацію.
• Здійснюйте операції з купівлі обраних індексних фондів або ETF.
• Відстежуйте ефективність ваших інвестицій і розглядайте можливість періодичного ребалансування.
• Відстежуйте та реєструйте будь-який пасивний дохід, отриманий від дивідендів, стейкінгу або інших механізмів.
• Будьте в курсі подій на ринку та законодавчих змін

Стратегії отримання пасивного доходу за допомогою криптовалютних індексних фондів та ETF

Існують різні способи використання індексних фондів та ETF у світі криптовалют для отримання пасивного доходу, про які ми поговоримо нижче:

Криптовалютні індексні фонди, що виплачують дивіденди

Деякі криптовалютні індексні фонди та ETF виплачують дивіденди інвесторам. Ці фонди інвестують частину своїх ресурсів у криптовалюти, які регулярно виплачують дивіденди або винагороду у вигляді стейкінгу. Інвестори можуть отримувати пасивний дохід, інвестуючи в такі фонди та отримуючи ці виплати.

Стейкінг і фармінг

Стейкінг і фермерство — це дві практики, які застосовують деякі криптовалютні індексні фонди та ETF. В обмін на винагороду фермерство передбачає надання ліквідності протоколам децентралізованих фінансів (DeFi).

Стейкінг — це володіння певними монетами з одночасним отриманням винагороди за сприяння у забезпеченні безпеки мережі. Інвестори можуть отримувати пасивний дохід від отриманого доходу або винагороди за стейкінг, інвестуючи у фонди, які здійснюють цю діяльність.

Токенізовані фонди нерухомості

Деякі криптовалютні індексні фонди та ETF надають доступ до токенізованих активів нерухомості. Ці фонди інвестують в об’єкти нерухомості та токенізують їх, щоб інвестори могли отримувати вигоду від зростання капіталу та доходу від оренди. Інвестуючи в ці фонди, можна отримувати пасивний дохід від орендної плати, яку приносять базові об’єкти нерухомості.

Кредитування та запозичення

Криптоіндексні фонди та ETF, які беруть участь у кредитуванні та запозиченнях у криптовалютній індустрії, надають позичальникам криптовалюту та отримують відсотки за ці позики. Інвестуючи в ці фонди, інвестори можуть пасивно отримувати прибуток від відсотків, які генерує кредитна діяльність.

Ребалансування і зростання портфеля

Щоб підтримувати бажаний розподіл активів, криптоіндексні фонди та ETF часто регулярно ребалансують свої портфелі. Під час ребалансування продаються активи, які показали кращі результати, і купуються ті, які показали гірші результати.

Інвестори можуть отримати прибуток від приросту капіталу, отриманого під час ребалансування, якщо фонд працює краще, ніж очікувалося, і генерує більше доходу, ніж витрачає.

Використання дробових акцій та усереднення вартості в доларах

При інвестуванні в ETF та криптовалютні індексні фонди оптимальними стратегіями можуть бути використання дробових акцій та стратегія усереднення доларової вартості. Інвестори можуть диверсифікувати навіть зі скромною сумою коштів, інвестуючи в дробові акції, які дозволяють робити менші інвестиції.

Регулярно інвестуючи певну суму, вони можуть мінімізувати вплив волатильності ринку та позбутися необхідності розраховувати час на ринку. Крім того, інвестори можуть поступово формувати свій портфель і, можливо, отримувати вигоду від довгострокового зростання цих активів, створюючи бюджет і графік інвестування.

Ризики, пов’язані з криптовалютними індексними фондами та криптовалютними ETF

Інвестування в криптовалютні індексні фонди та ETF пов’язане з низкою ризиків, які слід враховувати. Вартість цих інвестиційних альтернатив знаходиться під загрозою через значну волатильність ринку криптовалют. Щоб пом’якшити цей ризик, диверсифікація та регулярне перебалансування портфеля можуть допомогти розподілити ризики.

Крім того, мінливе регуляторне середовище створює юридичні ризики, тому інвестори повинні навчатися і вибирати фонди, що відповідають вимогам законодавства. Вибір відомих фондів з надійними заходами безпеки є дуже важливим, оскільки існує ризик контрагента, коли ви покладаєтесь на сторонніх посередників та зберігачів.

Нарешті, якщо фонд має низький обсяг торгів, що ускладнює купівлю або продаж акцій за бажаними цінами, може виникнути ризик ліквідності. Цей ризик можна зменшити, провівши ретельне дослідження та оцінивши ліквідність фонду перед інвестуванням.

Зберіть цю статтю як NFT, щоб зберегти цей момент в історії і показати свою підтримку незалежній журналістиці в криптопросторі.

Ця стаття не містить інвестиційних порад або рекомендацій. Кожен інвестиційний і торговий крок пов’язаний з ризиком, і читачі повинні проводити власні дослідження при прийнятті рішення.