Як і коли з’явився біткойн? Повна історія біткоїна

31 жовтня 2008 року анонім під ім’ям Сатоші Накамото опублікував технічний документ, в якому детально описав проект "однорангової електронної грошової системи" — глобальної фінансової інфраструктури, заснованої на криптографічному доказі, а не на довірі. Понад десять років потому криптовалюти регулярно обговорюються в контексті глобальної економічної політики, а деякі країни навіть досліджують і розробляють власні цифрові валюти.

Структура даних, що лежить в основі біткоїна (BTC), яку часто називають блокчейном, також була досліджена і впроваджена в різних сферах застосування — від управління ланцюгами поставок до логістики, планування ресурсів між підприємствами, торгівлі енергоресурсами, децентралізованих автономних організацій і багато іншого.

Мета цього посібника — надати новачкам всебічне розуміння біткоїна, охопивши соціальний і технологічний контекст його виникнення, ключові події в його історії, як він працює, опис його унікальних властивостей, а також рекомендації щодо участі в цій новій фінансовій парадигмі.

Сподіваємося, що після прочитання цього посібника читач матиме збалансоване уявлення про одну з найцікавіших технологічних і фінансових розробок сучасної епохи.

Передісторія біткоїна

Хоча історія часто починається з публікації анонімним Сатоші білої книги на Хелловін 2008 року, існує яскрава передісторія біткоїна, якою часто нехтують, але яка має важливе значення для розуміння його як техніко-соціального явища, що формувалося десятиліттями.

Цей путівник по Біткоїну почнеться з опису соціальних і технічних течій, які призвели до його появи. Вивчення цих течій є корисним для обговорення минулого, теперішнього і майбутнього біткоїна.

Ідеологія біткоїна

Хоча може здатися дивним пропонувати ідеологію біткоїна, враховуючи його децентралізовану природу, факт залишається фактом: початкова база підтримки біткоїна складалася здебільшого з технічно підкованих людей, лібертаріанців і крипто-анархістів. Виникнення і прийняття біткоїна в цій спільноті визначило його цінності, чесноти і фундаментальний дизайн.

Коли Сатоші оприлюднили свою пропозицію щодо біткоїна, вона викликала лише невеликий інтерес і критику з боку дуже вузької онлайн-спільноти криптографів і комп’ютерних науковців. Багато з цих людей брали участь в експериментах з цифровими грошима протягом вісімдесятих і дев’яностих років.

Для них біткойн був просто останнім у довгій низці експериментів зі створення грошових систем, які поважають індивідуальну свободу і приватність. Якщо простежити ідеологічне коріння біткоїна досить далеко назад, то можна виявити, що його формуючий вплив значною мірою зумовлений дискурсом навколо двох конкретних спільнот.

Екстропіанці

У 1988 році футуролог Макс Мор виклав філософію "екстропіанізму" в серії письмових принципів, які детально описували "еволюціонуючу систему цінностей і стандартів для постійного поліпшення людського стану" шляхом використання нових технологій, таких як кріогенна техніка, штучний інтелект, робототехніка, меметика, генна інженерія, космічні подорожі і багато іншого.

Екстропіанський індивід — це той, хто активно будує і випробовує ці системи на благо людства, дотримуючись при цьому строго раціоналістичного мислення, вільного від догматизму. Однією з ключових концепцій цієї спільноти є продовження життя за допомогою кріогенної медицини, завантаження розуму та інших засобів.

Ця трансгуманістична ідеологія об’єднала спільноту вчених і футурологів, які ділилися цими ідеями на ранніх онлайн-форумах. З кінця вісімдесятих до початку і середини дев’яностих екстропіанці створювали прототипи альтернативних валют, ринків ідей, ринків прогнозів, систем репутації та інших експериментів, які передбачили значну частину сучасного криптопростору. Ряд піонерів криптовалют були активними членами екстропіанської спільноти, включаючи Ніка Сабо та Гела Фінні.

Кіберпанки

"Конфіденційність необхідна для відкритого суспільства в електронну епоху. […] Конфіденційність — це можливість вибірково відкривати себе світу".

— Ерік Г’юз, "Маніфест кіберпанку"

Подібно до екстропіанців, кіберпанки були об’єднані спільним акцентом на технологіях для створення кращого світу. Піджанр кіберпанку в науково-фантастичній літературі часто змальовує майбутнє, в якому глобальна змова корпорацій ефективно керує світом за допомогою повсюдних систем спостереження, а головними героями часто стають хакери або інші особи, що маневрують у цьому похмурому суспільстві.

Кіберпанків називали так тому, що вони вважали роботи авторів Джона Браннера, Вільяма Гібсона та Брюса Стерлінга правдоподібними сценаріями розвитку подій з огляду на тенденції соціально-політичного прогресу та технологічних інновацій. Вони вважали, що зростання глобальних комп’ютерних мереж за посередництва урядів і корпорацій систематично ставитиме під загрозу свободу і права людини.

Кіберпанки — це спільнота криптографів, комп’ютерних науковців та футурологів, які займалися створенням систем, необхідних для забезпечення індивідуального суверенітету в умовах потенційного нагляду з боку держави.

На відміну від екстропіанців, шифрувальники наголошували на особливому наборі технологій, пов’язаних із зашифрованими комунікаційними мережами, включаючи анонімний обмін повідомленнями та електронні гроші. Багато експериментів з цифровими валютами протягом 1990-х і початку 2000-х років були безпосередньо пов’язані з рухом кіберпанків. Ця спільнота є ґрунтом, з якого виріс біткойн.

Технічний родовід біткоїна

Ключ до розуміння біткоїна — це усвідомлення його не як єдиного, унікального винаходу, а як розумного синтезу попередніх напрацювань, який досяг успіху там, де попередні спроби зазнали невдачі. Сатоші прагнув побудувати фінансову інфраструктуру, засновану на мінімізації довіри, яка могла б існувати багато років у майбутньому.

Замість того, щоб створювати нове рішення у вакуумі, він спирався на попередні дослідження в галузі розподілених систем, фінансової криптографії, мережевої безпеки тощо. Спочатку в цьому посібнику буде описано базову технологію "крипто". Потім ми розповімо про деякі експерименти з цифровими грошима, які передували створенню біткоїна і вплинули на нього.

Криптографія з відкритим ключем

Протягом століть криптографія, або технологія обміну секретами, покладалася на те, що кілька сторін домовлялися про спільний приватний ключ для розшифрування повідомлень. Це відоме як шифрування з симетричним ключем. Цей метод постійно стикався з проблемою розподілу ключів. Попередні методи включали особисті зустрічі або використання довіреного кур’єра. Ця система не тільки була вразливою в багатьох аспектах, але й непрактичною для впровадження в масштабах.

У 1970-х роках з’явився альтернативний метод обміну секретами, відомий як шифрування з асиметричним ключем, або криптографія з відкритим ключем. У цій системі кожна сторона мала пару відкритих і закритих ключів. Якщо Аліса хоче відправити Бобу захищене повідомлення, вона зашифрує його за допомогою відкритого ключа Боба. Потім Боб розшифровує повідомлення Аліси за допомогою свого особистого ключа. У цій системі жодна зі сторін не повинна заздалегідь домовлятися про спільний секрет. Аліса також може підписати своє повідомлення Бобу своїм особистим ключем, що дозволить Бобу або будь-кому іншому, хто знає її відкритий ключ, перевірити автентичність повідомлення.

Поєднання криптосистем з відкритим ключем і цифрових підписів є основою технології, яку зараз широко називають "крипто", і яка протягом десятиліть успішно захищає комунікаційні мережі та протоколи, що складають Інтернет. Це також ключовий елемент цифрових грошових систем.

Криптовалютні війни

Важливо зазначити, що криптографія з відкритим ключем була відкрита майже одночасно в 1970-х роках штабом урядового зв’язку Великої Британії та двома незалежними американськими дослідниками Вітфілдом Діффі та Мартіном Хеллманом. Уряди не мали наміру надавати громадськості доступ до технологій захисту приватності, таких як криптографія з відкритим ключем, оскільки це докорінно змінило б баланс сил.

Коли в дев’яностих роках з’явилася Всесвітня павутина, створивши вибуховий попит на обмін повідомленнями в Інтернеті та електронну комерцію, уряди протидіяли поширенню шифрування в масах, посилаючись на побоювання з приводу безпеки та злочинної діяльності.

Неофіційно відома як "криптовалютні війни", ця епоха тертя між державною владою та підприємцями і творцями нової технологічної парадигми відлунює і сьогодні, коли уряди змушені визнати появу фінансової системи без кордонів і лідерів, яку провістив біткоїн.

eCash

Девід Чаум — чи не найвпливовіша людина в криптовалютному просторі. Його новаторська робота в галузі цифрових валютних систем розпочалася у вісімдесятих роках, коли інтернет ще тільки зароджувався, не дочекавшись запуску всесвітньої павутини.

У 1981 році Чаум опублікував новаторську статтю "Електронна пошта, зворотні адреси та цифрові псевдоніми, які неможливо відстежити" — основоположний документ у сфері приватності в інтернеті, який безпосередньо призвів до створення таких протоколів конфіденційності, як Tor. У 1982 році Чаум опублікував "Сліпі підписи для платежів, які неможливо відстежити" — ключовий документ, який детально описував систему анонімних транзакцій, що безпосередньо надихнула майбутні експерименти з цифровими валютами.

Платіжна система eCash була спробою Чаума перенести конфіденційність фізичної готівки та монет у цифрову сферу з появою електронних банківських послуг. У 1989 році Чаум заснував компанію DigiCash. Зі штаб-квартирою в Амстердамі Чаум і його команда розробили протокол eCash. Протягом другої половини дев’яностих Чаум намагався забезпечити достатню кількість партнерських відносин з торговцями та банками, щоб підтримати проект, і врешті-решт оголосив про банкрутство в 1998 році.

Хоча це підприємство не проіснувало довго, eCash проклала нові шляхи в просторі цифрових валют. Не будучи власне цифровою валютою, як біткойн, eCash стала передвісником того, що зараз відоме як цифрові валюти центральних банків, або CBDC, і стейблкоіни — цифрові активи, забезпечені резервами і випущені довіреною третьою стороною, наприклад, банком або корпорацією.

Електронне золото

Заснована Дугласом Джексоном і Баррі Дауні в 1996 році, E-gold була цифровою валютною системою, забезпеченою золотим запасом у сховищах в Лондоні та Дубаї. Деномінована в грамах, E-gold забезпечувала альтернативну систему онлайн-платежів, здатну швидко і без кордонів переказувати вартість, але проект зіткнувся зі значними юридичними та системними проблемами.

Економіка E-gold велася через центральний сервер, який обслуговувала одна компанія, що створювало єдину точку збою або перебоїв у разі суперечки між операторами або закриття/вилучення владою. Система E-gold спочатку не мала багато обмежень щодо створення облікових записів, що призвело до використання цієї валюти в різних злочинних схемах. Хоча Джексон і його команда докладали зусиль для протидії злочинному використанню E-gold, їх зрештою визнали винними в управлінні неліцензованим підприємством з переказу грошей, і підприємство було закрито.

У той час як eCash була системою електронної валюти, впровадженою в координації зі старою банківською системою, E-gold працювала як паралельна фінансова система, побудована повністю без визнання або участі регуляторних органів. У той час уряд Сполучених Штатів остерігався того, що громадськість матиме доступ до криптографії з відкритим ключем і засобів шифрування своєї присутності в Інтернеті. Такі проекти, як E-gold, принесли такі побоювання до акту здійснення транзакцій через комунікаційні мережі. Значна частина регуляторних протиріч навколо альтернативних цифрових валют, що виникли в цей час, зберігається і донині.

Пірингова цифрова готівка: Кіберпанківське видання

Хоча попередні системи цифрових валют мали вплив на розробку електронних грошей, їхні творці не були безпосередньо залучені до цієї спільноти. Чаум, наприклад, не був особливо прихильником ідеології кіберпанку.

Однак наступні експерименти з цифровими грошима були задумані активними членами цієї спільноти і можуть розглядатися як прямі попередники біткоїна. Прямо чи опосередковано ці пропозиції та реалізації вплинули на винахід Сатоші біткоїна.

Хешбек

У 1992 році дослідники IBM Синтія Дворк і Моні Наор досліджували методи боротьби з атаками Sybil, атаками на відмову в обслуговуванні та спамом у таких швидкозростаючих інтернет-сервісах, як електронна пошта. У своїй статті "Ціноутворення через обробку або боротьба зі спамом" вони запропонували систему, в якій відправник електронного листа виконує певну кількість обчислень для розв’язання криптографічної головоломки.

Потім відправник прикріплює до листа доказ розв’язання: доказ роботи, або PoW. Хоча обчислювальні витрати на цей процес були досить тривіальними, цього було б достатньо для ефективної боротьби зі спамом. Система також мала б "лазівку", яка дозволила б центральному органу влади миттєво вирішити головоломку, не витрачаючи часу на роботу.

У 1997 році 26-річний випускник Університету Ексетера та активний кіберпанк Адам Бек (Adam Back) взяв участь у кіберпанк-розсилці і запропонував подібну систему під назвою Hashcash. У цій системі не було лазівки, центрального органу або акценту на криптографічних головоломках. Натомість процес зосереджувався на хешуванні.

Хешування — це процес перетворення будь-якого фрагмента даних будь-якого розміру на випадковий рядок символів заздалегідь визначеної довжини. Найменша зміна базових даних призведе до отримання зовсім іншого хешу, що дозволяє легко перевіряти дані. Наприклад, хешування SHA-256 фрази "What is Bitcoin?" дає наступне шістнадцяткове число:

У Hashcash відправник неодноразово хешує метадані електронного листа — такі як адреса відправника, адреса одержувача, час повідомлення тощо — разом з випадковим числом, яке називається "nonce", до тих пір, поки отриманий хеш не почнеться з наперед визначеної кількості нульових бітів.

Оскільки відправник не може знати правильний хеш одразу, він повинен повторно хешувати метадані листа, використовуючи різні nonce, доки не буде знайдено правильну комбінацію. Подібно до систем Dwork і Naor, цей процес вимагає обчислювальних ресурсів, створюючи доказ роботи.

Як видно з назви, боротьба зі спамом була не єдиним варіантом використання Hashcash, який мав на увазі Бек. Однак токени з підтвердженням роботи були марними для одержувача і не могли бути передані, що робило їх неефективними як цифрову готівку. Валюта також була б схильна до гіперінфляції, оскільки швидкість обчислень на нових машинах постійно зростала б, і генерувати докази ставало б все легше і легше. Тим не менш, Back’s Hashcash надихнув подальше застосування доказів роботи в двох запропонованих цифрових грошових системах і попередниках Біткоїна: B-money і Bit Gold.

B-гроші

У 1998 році активний кіберпанк Вей Дай запропонував B-money — альтернативну пірингову (P2P) фінансову систему для здійснення онлайн-комерції поза межами традиційної фінансової системи, контрольованої корпоративними гейткіперами і регульованої урядом. Система дозволить створювати цифрову валюту, укладати і забезпечувати виконання контрактів, а також матиме арбітражну систему для вирішення спорів. Пост Дая складався з двох пропозицій.

Перша пропозиція Дая усунула одноосібний контроль центрального органу влади над базою даних транзакцій і замінила його на систему спільної книги серед мережі псевдонімів, представлених як адреси відкритих ключів. Щоб випустити цифрову валюту, вузол мав би розв’язати обчислювальну задачу і передати її розв’язок у мережу (доказ роботи) на багатоетапному аукціоні. Кількість випущених активів визначатиметься вартістю обчислювальних зусиль, докладених до кошика стандартних товарів.

Якщо Аліса захоче укласти угоду з Бобом, вона транслюватиме транзакцію на всю мережу, яка включатиме пакет інформації, що містить суму та адресу публічного ключа Боба. Однак Дай зрозумів, що ця початкова пропозиція не вирішує проблему подвійних витрат, оскільки Аліса могла б одночасно витрачати ті ж самі активи з Бобом і Керол.

У своїй другій пропозиції Дай запропонував, щоб замість того, щоб кожен мав копію реєстру, спеціальна підгрупа однорангових учасників, які називаються "серверами", вела загальний реєстр, а звичайні користувачі просто перевіряли, що транзакції були оброблені сервером. Щоб забезпечити довіру і запобігти змові, сервери вносили б певну суму грошей на спеціальний рахунок, яка використовувалася б як штраф або винагорода в разі зловмисної поведінки, подібно до систем підтвердження частки в інших блокчейнах.

Пропозиція Дая щодо B-money так і не була реалізована, але вражає те, наскільки вона була схожа на біткоїн, особливо з використанням спільного реєстру та цифрової валюти на основі PoW. Однак головна відмінність полягала в тому, що валюта B-money була прив’язана до певної вартості товарів, що робило її ранньою моделлю того, що зараз називається стейблкоіном.

Bit Gold

У минулому активний учасник спільнот екстропіанів та кіберпанку, Сабо є однією з найвпливовіших фігур у розвитку криптовалют та технології блокчейн. Він є ерудитом, який вивчає різні дисципліни — від комп’ютерних наук і криптографії до юриспруденції.

Полярна зірка Сабо — це бачення створення вільного економічного суспільства поза контролем корпорацій та національних держав. У 1994 році він запропонував смарт-контракти — по суті, цифрові контракти, що укладаються та виконуються за допомогою коду, а не юрисдикційного права — як фундаментальний будівельний блок електронної комерції без кордонів.

Пізніше він зрозумів, що бракує ключового елементу: власне цифрової валюти, яка могла б проходити через ці контракти. Ставши свідком того, як безліч експериментів з цифровими грошима наштовхувалися на перешкоду за перешкодою (і навіть працюючи деякий час у компанії Chaum’s DigiCash), Сабо вирішив попрацювати над новою пропозицією, яка могла б досягти успіху там, де попередні спроби зазнали невдачі.

Вивчаючи історію грошей, Сабо визначив товарні гроші, такі як золоті злитки, як міцну концептуальну основу для нової валюти інтернету. Ці нові гроші мали бути цифровими, дефіцитними, неймовірно дорогими у підробці і не залежати від довірених третіх осіб, які б забезпечували їхню безпеку та надавали їм цінності — у певному сенсі, цифрове золото. Його пропозиція: Bit Gold.

• Історія мови програмування Python

  Пориньте в дивовижну еволюцію Python і дізнайтеся, як вона перетворилася на видатну та улюблену мову програмування у світі технологій. Python — це…

Bit Gold працює подібно до Hashcash і, зокрема, B-грошей, оскільки використовує накопичувальний ланцюжок підтверджень роботи на основі хешу, які періодично маркуються часом і публікуються на мережі серверів. Випуск і володіння Bit Gold реєструються в розподіленому реєстрі прав власності — по суті, це протокол, який дозволяє управляти певними класами власності за допомогою системи голосування, що базується на кворумі.

Недоліком біткоїна як валюти була його недостатня взаємозамінність — тобто, коли кожна окрема одиниця може бути обміняна на ідентичну одиницю за ту ж саму вартість. Це важливо для будь-якої життєздатної форми валюти. Оскільки вартість біткоїна пов’язана з обчислювальною вартістю підтвердження роботи в конкретний момент часу, і оскільки вартість обчислень знизиться з удосконаленням машин, одиниця біткоїна, видобута в 2015 році, коштуватиме менше, ніж одиниця біткоїна, видобута в 2005 році.

Сабо запропонував рішення другого рівня за участю безпечного, надійного, підконтрольного банку, який міг би відстежувати випуск Bit Gold у часі, постійно упаковуючи токени з підтвердженням роботи в рівні одиниці вартості, створюючи стабільний засіб обміну. Однак така система була б вразливою до атак Sybil, які могли б спричинити розкол мережі. Сабо вважав, що будь-який потенційний розкол мережі можна виправити, якщо чесні учасники продовжать працювати у своїй системі, а користувачі природно стануть на їхній бік через соціальний консенсус.

Сабо готувався нарешті реалізувати Bit Gold незадовго до того, як Сатоші опублікував дизайн біткоїна у 2008 році. Після запуску біткоїна він відмовився від проекту Bit Gold, вважаючи, що біткоїн розумно вирішив недоліки Bit Gold і попередніх експериментів з цифровими грошима, синтезувавши попередні спроби в систему, яка просто працювала.

Ці два експерименти з цифровими грошима мали вирішальне значення для винаходу біткоїна. У 2010 році на форумі Bitcointalk Сатоші заявив: "Біткойн — це реалізація пропозиції Вей Дая щодо B-грошей […] у 1998 році та пропозиції Ніка Сабо щодо Bitgold".

Народження біткоїна

Хоча історії біткоїна присвячені цілі книги та подкасти, в цьому посібнику ми розглянемо лише знакові моменти в історії біткоїна та пояснимо їх значення в історії розвитку криптовалюти.

Зародження

Після того, як Сатоші опублікував свою восьмисторінкову пропозицію щодо нової цифрової грошової системи в списку розсилки, вони відкрили проект для обговорення та дебатів в онлайн-групі криптографів, комп’ютерних науковців та ветеранів цифрової готівки. Хоча Сатоші написали більшу частину кодової бази біткоїна ще до публікації білої книги, вони відкрили її для громадського обговорення в онлайн-спільноті колег.

З перших днів свого існування біткойн був програмним проектом з відкритим вихідним кодом, створеним і підтримуваним спільнотою розробників та ентузіастів. 8 листопада 2008 року Біткоїн був зареєстрований на платформі розробки програмного забезпечення з відкритим вихідним кодом SourceForge. Це був момент, коли біткойн став командним проектом.

3 січня 2009 року генезисний блок (або нульовий блок) біткоїна був видобутий Сатоші (протягом семи днів). У цю початкову транзакцію, яку також називають транзакцією генерації, або "монетною базою", Сатоші включив наступне повідомлення:

"The Times 03/Jan/2009 Канцлер на межі другої допомоги банкам".

Це повідомлення було чітким сигналом про наміри біткоїна. Коли світ переживав найбільшу фінансову кризу з часів Великої депресії, народилося нове бачення грошової системи, відокремленої від держави.

12 січня 2009 року в блоці 170 між Сатоші та криптографічним активістом Фінні відбулася перша транзакція Біткоїна після генезису. Також повідомляється, що Фінні був першою людиною, яка видобувала біткоїн разом з Сатоші після запуску мережі.

День біткоїн-піци

Перше зафіксоване використання біткоїна для обміну товару чи послуги відбулося 22 травня 2010 року, коли флоридський програміст Ласло Ханеч запропонував заплатити 10 000 BTC за піцу. Початковий обмінний курс біткоїна був встановлений лише за кілька місяців до цього. Ціна двох великих піц Papa John’s на момент купівлі оцінювалася приблизно в $25. Станом на березень 2021 року вартість цих двох піц перевищила б 500 мільйонів доларів. Хоча багато коментаторів жартують над транзакцією Ганеча в ретроспективі, важливо відзначити, наскільки зароджувалася мережа біткоїнів на той час.

У дискусії навколо використання біткоїна як засобу обміну, знаменита транзакція Ганеча часто згадується як приклад того, як неймовірний діапазон цінової історії біткоїна, здавалося б, суперечить його використанню як ефективної валюти. Зважаючи на обмежену пропозицію, обмежену 21 мільйоном, люди, можливо, не захочуть використовувати його як готівку, а скоріше як довгострокову інвестицію — "HODL", кажучи термінологією індустрії. Тим не менш, новаторська покупка Ганеча довела, що біткойн можна використовувати як цифрову систему P2P-транзакцій.

Ажіотаж навколо BTC: Народження майнінгової індустрії

На початку розвитку біткоїн-економіки люди брали участь у мережі та отримували біткоїни за допомогою процесу майнінгу. Майнінг — це процес, за допомогою якого мережа безперервно перевіряє транзакції, що транслюються, і записує їх у розподілений реєстр у вигляді пов’язаних "блоків" даних про транзакції, створюючи криптографічно захищену історію транзакцій, яку можна перевірити з плином часу. Мережа Біткоїн розроблена таким чином, що майнери отримують винагороду за забезпечення безперебійної роботи мережі через винагороду у вигляді блоків, випущених у Біткоїнах. Це також слугує процесом карбування валюти Bitcoin.

27 листопада 2010 року був запущений Slush Pool. Найстаріший майнінговий пул в біткоїн-індустрії, Slush Pool надав потенційним майнерам можливість об’єднати обчислювальні ресурси для майнінгу біткоїна та отримати винагороду за блок пропорційно до виконаної роботи. Це дозволило особам, які не мають достатньої кількості процесорних потужностей, колективно брати участь в операціях мережі і заробляти біткоїни в процесі.

З того часу майнінг перетворився з кустарної індустрії на масштабну, енергоємну бізнес-операцію з відносно невеликою кількістю компаній, які виробляють більшу частину хеш-потужності. Хоча масштаби майнінгу криптовалют значно змінилися з появою багатьох інших криптовалют, Slush Pool став важливою віхою в історії та становленні мережі Біткоїн.

Шовковий шлях

"Шовковий шлях мав на меті дати людям свободу робити власний вибір".

— Росс Ульбріхт

Історія Біткоїна була б неповною без розділу про Шовковий шлях. Запущений в лютому 2011 року Россом Ульбріхтом, який використовував псевдонім "Страшний пірат Робертс" (названий на честь персонажа фільму "Принцеса-наречена"), Silk Road був онлайн-ринком в даркнеті, доступним тільки через сервіс анонімного браузингу Tor, валютою якого був біткоїн.

Сайт був задуманий як вільний, відкритий базар, де люди могли б вільно спілкуватися один з одним поза межами регулювання. Окрім ринку, сайт також містив форум, на якому користувачі могли обговорювати лібертаріанство, крипто-анархізм та інші дисидентські погляди. Сайт також мав систему репутації на додаток до автоматизованої системи ескроу для зменшення шахрайства.

Після того, як сайт став притулком для нелегальної торгівлі наркотиками та інших видів злочинної комерції, федеральні правоохоронні органи почали розслідування його діяльності, що завершилося арештом Ульбріхта 2 жовтня 2013 року. Зараз він відбуває кілька довічних ув’язнень без права на дострокове звільнення.

Шовковий шлях є ключовим моментом в історії біткоїна. Наратив про біткойн як про валюту, яку обирають для злочинної діяльності, походить від таких випадків, як сумнозвісний маркетплейс. Те, що було задумано як вираження лібертаріанського ідеалізму щодо особистої свободи і вільних ринків, стало найлегендарнішим чорним ринком в сучасну епоху.

Важливо зазначити, що Служба федеральних маршалів США виставила на аукціон майже 30 000 BTC, вилучених під час арешту Ульбріхта, що саме по собі підтверджує легальність біткоїна в його основі. Незважаючи на похмурий поворот в історії Silk Road, ринок продемонстрував здатність біткоїна сприяти P2P-торгівлі на відкритому ринку.

На жаль, легальні товари і послуги, доступні на Silk Road — від мистецтва до одягу і ремісничих виробів ручної роботи — становили набагато менший обсяг активності на ринку. Як одного разу сказав письменник-фантаст і візіонер кіберпанку Гібсон: "Вулиця знаходить своє власне застосування для речей".

Вихід Сатоші

26 квітня 2011 року Сатоші покинув проект Bitcoin, передавши кермо влади Гевіну Андресену та спільноті розробників відкритого коду. До цього моменту розробкою біткоїна в основному керував Сатоші, ким би він не був.

Оглядаючись назад, можна сказати, що анонімність винахідника була запорукою успіху і стійкості проекту Біткоїн. Оскільки в наступні роки правоохоронні органи посилено боролися з нечесним використанням криптовалют, було б природно, що якби ім’я Сатоші було неспростовно встановлено, творець (творці) альтернативної грошової системи без кордонів, без дозволів, що захищає приватність, отримав би вирок, подібний до вироку Ульбріхта. Вихід Сатоші з проекту був необхідним для того, щоб біткоїн залишався вірним своїй основі — децентралізованій, стійкій фінансовій системі, що базується на мінімізації довіри.

WikiLeaks і гроші, стійкі до цензури

Заснований у 2006 році Джуліаном Ассанжем — активним шифропанком — сайт викривачів WikiLeaks розвинув напружені відносини з керівними органами і скороченими агентствами по всьому світу після витоку секретних документів, що стосуються тіньових, підпільних операцій урядів і корпорацій.

14 червня 2011 року WikiLeaks почав приймати пожертви в біткоїнах після того, як PayPal заморозив рахунки неприбуткової організації, а Visa і Mastercard призупинили платежі. Це мало сенс: WikiLeaks прагнув бути непохитним прикладом відданості четвертої влади правді в умовах цензури і тиску з боку сильних світу цього, а біткойн забезпечував глобальну, безмежну, стійку до цензури систему обліку, що доповнювала ці зусилля.

Зокрема, Сатоші висловив занепокоєння щодо використання біткоїна на WikiLeaks. "Було б непогано привернути до себе увагу в будь-якому іншому контексті", — йдеться в їхньому дописі 2010 року. "WikiLeaks розворушив осине гніздо, і рій попрямував до нас".

Поєднання цих двох організацій закріпило в очах громадськості ідентичність біткоїна як технології інакомислення. Арешт Ассанжа 11 квітня 2019 року ще більше підкреслив вразливість публічної особи на чолі руху, якою б недосконалою вона не була. Взятий під варту в Лондоні в 2019 році, Ассанж так і не був екстрадований до США до початку 2021 року.

Зліт і падіння Mt. Gox

Запущена в липні 2010 року розробником P2P-програмного забезпечення Джедом Маккалебом (Jed McCaleb), а потім продана Марку Карпелесу (Mark Karpelès), електронна біржа Magic: The Gathering Online, більш відома як Mt. Gox, стала найбільшою біржею біткоїнів у світі, забезпечуючи близько 70% транзакцій мережі на піку своєї діяльності з 2013 по 2014 рік.

7 лютого 2014 року біржа зупинила всі виведення коштів після порушення безпеки. Пізніше того ж місяця Mt. Gox пішла в офлайн, а хакери викрали 744 408 біткоїнів — на суму близько 43 мільярдів доларів станом на березень 2021 року. Докладаються зусилля, щоб компенсувати користувачам Mt. Gox втрату їхніх біткоїнів, але ця історія все ще триває. Деякі люди, чиї активи зникли через катастрофу на Mt. Gox, подали заявки на відшкодування, щоб отримати кошти назад, але такі виплати неодноразово відкладалися.

Падіння колись провідної біржі через порушення безпеки стало катастрофою Tacoma Narrows Bridge для криптоіндустрії, підкресливши системні ризики навколо централізованого зберігання криптоактивів. У певному сенсі, це повчальна історія для тих, хто бере участь у криптоекономіці. Чи довіряєте ви іншим убезпечити ваші активи, чи ви довіряєте собі? Для підприємців і будівельників у цій сфері це стало прикладом міркувань і ризиків, пов’язаних зі створенням послуг та інфраструктури навколо цінного активу, який сам по собі є децентралізованим.

Нью-Йоркська біткойн-ліцензія та регулювання криптовалют

Технології та їх впровадження рідко відповідають темпам регулювання. Підприємці та розробники нових технологій часто стикаються з регуляторними органами, якщо існує певна невизначеність щодо того, чи застосовуються застарілі рамки в новій парадигмі.

У випадку з криптовалютою — де актив є псевдонімом, не підлягає відкликанню і функціонує за фундаментальним набором правил поза будь-яким суверенним контролем — зіткнення між старим і новим неминуче. У період між закриттям ринку Шовкового шляху і крахом біржі Mt. Gox регуляторні державні органи почали впроваджувати спеціальні правила для бізнесу, що працює з криптоактивами в будь-якій адміністративній якості.

17 липня 2014 року Департамент фінансових послуг штату Нью-Йорк запропонував "BitLicense" — бізнес-ліцензію, яка накладає суворі обмеження на підприємства, що працюють з цифровими валютами в штаті Нью-Йорк і надають клієнтам послуги зберігання, обміну та/або передачі.

Ліцензія, автором якої був перший суперінтендант фінансових послуг Нью-Йорка Бенджамін Лоускі, була піддана жорсткій критиці з боку індустрії за її гальмівні та дорогі вимоги, оскільки самі лише витрати на придбання ліцензії унеможливили б дотримання вимог для малого та середнього бізнесу. Коли BitLicense набула чинності 8 серпня 2015 року, 10 відомих криптовалютних компаній покинули Нью-Йорк, що New York Business Journal назвав "Великою втечею біткоїнів".

Хоча в даний час NYDFS планує переглянути BitLicense, ця нормативна база створила прецедент того, як влада на державному та федеральному рівнях може вирішувати, як розвивати або гальмувати комерційні та технологічні інновації. У 2020 році NYDFS запровадила умовну BitLicense — варіацію своєї стандартної системи регулювання криптовалют. Того ж року PayPal почав пропонувати криптоактиви, включаючи біткоїн, на своїй платформі за умовною BitLicense.

З моменту свого створення регуляторний ландшафт США для криптовалютних підприємств перетворився на клаптикову справу, що регулюється окремими штатами, з повсюдною відсутністю ясності і донині. Хоча регулювання криптоіндустрії історично мало свої "сірі зони", низка регуляторних органів США виступили з різними заходами та заходами щодо забезпечення дотримання законодавства. Серед них: заборона Комісією з цінних паперів і бірж США первинних розміщень монет після 2017 року та дозвіл Управління контролера грошового обігу на надання національними банками США послуг із зберігання цифрових активів у 2020 році.

Що стосується більш локалізованого регулювання в США, то криптозаконодавство штатів може відрізнятися, що призводить до того, що різні американські платформи відкривають доступ клієнтам з одних штатів раніше, ніж з інших, як, наприклад, у випадку з Binance.US. Вайомінг, зокрема, позиціонує себе як регіон, що підтримує розвиток криптовалют та блокчейну на різних рівнях.

Блискавична мережа

Для того, щоб альтернативна цифрова готівкова система могла конкурувати з відомими світовими платіжними системами, такими як Visa або Mastercard, вона повинна бути здатною обробляти численні щоденні транзакції, які пронизують наше життя. Біткоїн у своїй нинішній ітерації ще не здатен обробляти тисячі транзакцій в секунду в своєму базовому блокчейні, як це робить Visa, тому, коли розробники і будівельники в цій сфері почали все частіше обговорювати масштабованість Біткоїна, було запропоновано безліч рішень для його масштабування.

14 січня 2016 року Джозеф Пун і Таддеус Дриджа випустили офіційний документ, в якому детально описали Lightning Network — рішення для масштабування другого рівня для Біткоїна, в якому транзакції могли б відбуватися через платіжні канали поза ланцюжком, а потім розраховуватися і криптографічно підтверджуватися в ланцюжку. Це зменшило б транзакційне навантаження на базовий блокчейн і дозволило б здійснювати швидші та дешевші транзакції. Система працює в основній мережі Біткоїна з березня 2018 року і продовжує розвиватися як ключова інфраструктура Біткоїна.

Lightning Network сприяє "миттєвим платежам", тобто "блискавичним блокчейн-платежам, не турбуючись про час підтвердження блоків", як описано на її веб-сайті. Біткойн, однак, став виконувати роль засобу зберігання вартості, а не транзакційної валюти, тому швидкість і вартість транзакцій, ймовірно, стали менш важливими.

Основний блокчейн біткоїна, схоже, все ще адекватно працює в тандемі з великими покупками, якщо виступає в ролі сховища цінностей, про що свідчать деякі покупки компанії MicroStrategy, яка займається бізнес-аналітикою. У вересні 2020 року Майкл Сейлор, генеральний директор MicroStrategy, детально описав, як фірма купила 38 250 біткоїнів, використовуючи в процесі основний блокчейн активу. Однак компанія відправила лише 18 транзакцій у блокчейні біткоїна, здійснивши 78 388 маневрів поза своїм рідним ланцюжком.

Війни за масштабування біткоїна

Хоча Lightning Network є технічним рішенням, яке теоретично може полегшити високочастотні транзакції біткоїна, все ще існує поняття масштабування основного блокчейну біткоїна, оскільки мережа продовжує зростати. У 2016-2017 роках акціонери мережі Біткоїн — майнери, розробники та компанії, що будують на ній, — були втягнуті в напружені дебати навколо різних шляхів до масштабування.

Хоча повне дослідження "Війн за масштабування Біткоїна", як їх ще називають, виходить за рамки цього посібника, дебати можна звести до двох концепцій: розмір блоку Біткоїна та розподіл потужності в мережі.

Прихильники збільшення розміру блоку блокчейну Біткоїна вважали, що збільшення кількості транзакцій, які можуть бути підтверджені в межах одного блоку, може збільшити загальну пропускну здатність мережі. Критики заперечували проти цієї ідеї, стверджуючи, що збільшення розміру блоку значно збільшить обсяг даних всієї мережі, обтяжить майнерів ще більшими обчислювальними навантаженнями, завадить меншим гравцям ефективно видобувати біткоїн і централізує владу серед усталених майнінгових монополій.

На двох закритих круглих столах між зацікавленими сторонами галузі, відомих як Гонконгська угода та Нью-Йоркська угода, як повідомляється, було досягнуто консенсусу щодо подальших дій. Однак 1 серпня 2017 року мережа Біткоїн розгалузилася, коли прихильники великих блоків внесли зміни в кодову базу і почали видобувати новий ланцюжок, який тепер називається Bitcoin Cash (BCH).

Дебати про масштабування висвітлили проблему децентралізованої мережі в досягненні консенсусу щодо критично важливих оновлень протоколу, коли на кону стоїть така велика цінність. За відсутності Сатоші, це було лише питанням часу, коли зацікавлені сторони розійдуться в поглядах на дорожню карту розвитку біткоїна.

Після того, як у 2017 році біткоїн розділився на BTC і BCH, з’явилося більше хардфорків біткоїна, в тому числі Bitcoin Gold (BTG) наприкінці 2017 року. Наприкінці 2018 року Bitcoin Cash також розділився на BCH і Bitcoin SV (BSV).

Хоча стандартом для розробки програмних проектів з відкритим вихідним кодом є система "Запит на коментарі", завдяки якій з’явився інтернет, процес ще більше ускладнюється, коли програмне забезпечення, про яке йде мова, безпосередньо сприяє глобальній валютній системі.