Огляд брокерського додатка Quantfury: з ходлерів у трейдери

Поки криптовалютний ринок не пережив спад зими 2018 року, перед володарями монет стоїть безрадісний вибір: ходити або трейдити. Перший варіант вимагає в основному терпіння. Другий варіант складніший: обсяги торгів на криптовалютних біржах невеликі, а на традиційні ринки без брокера не потрапити, та й біткоїнами там не заплатиш. Для такої торгівлі потрібен брокер, який готовий взяти вашу криптовалюту як забезпечення для угод.

За підтримки проєкту Quantfury — творців однойменного брокерського додатка — журнал ForkLog провів експеримент: обиватель без досвіду трейдингу торгує традиційними і цифровими активами зі свого смартфона. Ми хотіли дізнатися, як простій людині торгувати і заробляти на традиційних і криптовалютних ринках.

Quantfury — мобільний застосунок для торгівлі акціями з європейських і американських бірж, криптовалютами, ф’ючерсами на сировину (нафту, газ і метали) і популярними парами традиційних валют. Quantfury відображає ціни активів у реальному часі і не стягує комісій ні на угоди, ні на введення або виведення коштів.

Персонаж, додаток і експеримент

Моє несправжнє ім’я — Аркадій. Я — звичайна людина, чиє знайомство зі світом цінних паперів обмежується статтями в інтернеті та віртуальною біржею в GTA V. З криптовалютами досвіду трохи більше. Я з тих, хто тримає трохи біткоїна в надії на економічно прогресивне майбутнє, але ніколи не торгував на біржі заради прибутку.

Коли мені запропонували взяти участь у цьому експерименті, я чесно відповів, що не розбираюся в трейдингу. Потрібен був якраз такий персонаж. За словами творців Quantfury, додаток орієнтований на широку аудиторію. Єдина тонкість — користувач повинен вміти поводитися з криптовалютним гаманцем, тому що депозит потрібно вносити в BTC, ETH або Tether.

Моє завдання — випробувати мобільний брокерський додаток Quantfury.

Виходячи з публічних матеріалів проекту, Quantfury орієнтується на власників криптовалют. Додатком користуються в 40 країнах світу. З Quantfury можна торгувати акціями з європейських і американських бірж на кшталт NASDAQ, десятком криптовалютних пар, ф’ючерсами на сировину (нафту, газ і метали) і традиційними валютами.

Ціни на активи в Quantfury відображаються в реальному часі, що вигідно відрізняє додаток від інших безкоштовних інструментів для трейдерів. Ще один важливий момент — додаток не стягує комісій ні на угоди, ні на введення або виведення коштів. Для ринку традиційних брокерів це було б вельми незвично.

У компанії-оператора Quantfury є весь пакет ліцензій на діяльність. Користуватися додатком можуть жителі будь-яких країн світу, крім резидентів США і Канади. Quantfury дає змогу грати на зростанні або падінні цін — відкривати короткі або довгі позиції в номіналі базового активу, але не дає можливості безпосередньо володіти акціями або іншими активами.

Оцінка додатка

Протягом кількох днів я відкривав і закривав позиції, спостерігав за графіками і дивився новини прямо в додатку. Паралельно з цим вів короткі замітки про угоди і загальне враження від роботи з Quantfury. Ось як це було.

Реєстрація

Зареєструвався без проблем за кілька хвилин. Під час першого запуску додаток запитує номер телефону і пропонує придумати пароль. Після цього залишається ввести код підтвердження, який надсилають смс, і все готово.

Показати знімок екрана

Депозит

У рамках експерименту мені видали мінімальний депозит — $100 в еквіваленті ETH. У загальному випадку, щоб внести кошти, потрібно перейти на вкладку Start trading у бічному меню. Додаток запропонує вибрати суму і валюту депозиту: BTC, ETH або Tether.

Quantfury надає торгове плече 1:20 — з мінімальною сумою в $100 ви зможете торгувати на $2000.

Для новачка ця інформація не здалася очевидною, тому мене трохи спантеличила акуратна і мінімалістична сторінка Trading power , на якій я опинився в процесі створення депозиту.

Справедливо буде уточнити, що за час підготовки матеріалу розробники оновили інтерфейс, і тепер після реєстрації додаток одразу пропонує перейти до внесення криптовалютної застави та початку торгівлі.

Далі процес такий самий, як під час звичайних платежів і переказів: копіюємо адресу, створюємо транзакцію в криптогаманці і чекаємо підтвердження. У моєму випадку на підтвердження транзакції в мережі Ethereum знадобилося близько 10 хвилин. Після підтвердження оновлений баланс відображається на вкладці Account , куди можна потрапити з бічного меню.

Показати знімок екрана

Знайомство з ринками

Після внесення депозиту можна починати торгувати. Залишилося вибрати цілі для перших угод.

На головній сторінці додатка виводиться перелік відкритих позицій і редагований список обраних тікерів, де можна зібрати і відстежувати цікаві цінні папери або токени.

У кожного тікера є своя сторінка зі зручним зведенням інформації. Додаток відображає графік ціни, основні параметри за період, час до відкриття або закриття ринку для традиційних активів і добірку основних новин за версією Yahoo Finance. За таким викладенням вже можна робити базові висновки про актив.

Зведення за цінами з ринків США і Європи надходять у реальному часі.

Це важливо для торгівлі інструментами, ціна яких швидко змінюється. Аматорські інструменти для трейдерів на кшталт сервісів з красивими багатофункціональними графіками постачають дані із затримкою в кілька хвилин. Такі дані коштують грошей, отримувати їх у реальному часі дорого, тому безкоштовні сервіси економлять на затримці.

Показати знімок екрана

Перші угоди

Мама вчила мене мити руки перед їжею, надягати шапку і завжди диверсифікувати свій портфель. Дотримуватися перших двох пунктів виявилося непросто, потрібно спробувати з останнім.

Я почав з криптовалют і зупинився на Bitcoin і Ripple в надії на швидкий "відскік" крипторинку.

В обох монет був істотний обсяг торгів, і мені здалося, що так угоди закриватимуться швидше.

Купив XRP на $320 і BTC на $300. З урахуванням торгового плеча в моєму бюджеті залишилося $1380. З цим ресурсом я перейшов до традиційних активів. Вибирати вирішив за новинами. Для цього в застосунку якраз є кнопка Trade The News , яка виводить новини щодо акцій, валют, сировини і крипти.

У списку заголовків увагу привернула досі незнайома мені німецька поштова компанія Deutsche Post AG з новинами про IPO. Я вирішив взяти акцій на $300, поки не вщух хайп, і поставити стоп-лосс на $25. Якщо ціна акції впаде до цієї позначки, позиція автоматично закриється, і я не втрачу занадто багато.

Показати знімок екрана

Відстеження позицій

Наступний день я провів в очікуванні і спостереженні, тому був час натискати кнопки і приділити більше уваги інтерфейсу.

Кнопок виявилося небагато, як для торгового додатка, але всі вони, можна сказати, під рукою.

Основні дані щодо відкритих позицій відображаються на головному екрані. Є швидкий доступ до новин, рейтингів за зростанням ціни або обсягом торгів і окремих графіків.

На графіках можна змінювати часовий проміжок і режим відображення: лінія або свічки. У кіно показують, що трейдери завжди використовують ці самі свічки, тому я одразу налаштував усе, як годиться. Так і не зміг зробити свічки режимом за замовчуванням, значить кожен доведеться перемикати самостійно.

Не вистачило й інформації на самому графіку на кшталт рівнів ціни та позначок часу на осях координат, але це, найімовірніше, витрати компактного мобільного застосунку.

Поки я розглядав інтерфейси і натискав кнопки, німецька пошта почала неквапливо падати, ріпл трохи підріс, а біткоїн не відійшов далеко від початкового рівня. Думаю, поки що рано фіксувати прибуток і закривати позиції.

Показати знімок екрана

Закриття позиції

До ранку наступного дня XRP і BTC підросли ще. Мені здається, настав час закрити свої перші відносно успішні трейди.

Загальний плюс від продажу біткоїна і ріпла склав близько $50, а це 150% від початкового депозиту. Непогано для перших угод.

Збитки теж були. Акції німецької DPW так і не піднялися в ціні, тому я вирішив закрити позицію, поки не пізно. На 12 акціях втратив майже $5. Перший млинець торгівлі на традиційних ринках вийшов у вельми непривабливій конфігурації.

Після перших трьох угод мій рахунок все ж став більшим і я вирішив зайти по-дорослому. Під час пошуків наступних угод я звернув увагу, що у цілої пачки акцій на традиційних ринках синхронно впала ціна. "Час заходити", — подумав я і відкрив довгу позицію на одну акцію Amazon в надії на корекцію. На противагу я відкрив коротку позицію в FedEx. Грошей на рахунку майже не залишилося. Про таку ситуацію професійні трейдери кажуть "зайшов на всю котлету".

Через кілька годин Amazon пішов угору і подолав половину шляху до вихідної ціни. Прибуток за позицією доріс до $20, але я вирішив почекати, поки підросте ще. Тим часом FedEx продовжив падати, обіцяючи плюси за моєю короткою позицією. Однак уже до вечора, коли традиційні біржі закрилися, впали і AMZN, і FDX. Залишилося сподіватися, що вранці все налагодиться.

Незабаром після відкриття ринків збиток за позицією в AMZN наблизився до $100, а падіння FDX принесло близько $10 як втішний приз. Моя "котлета" опинилася в неоднозначному становищі.

Я прочекав весь день до закриття торгів, але ситуація тільки погіршилася. До наступного ранку від мого портфоліо не залишилося нічого.

Збиток по Amazon перевищив суму, що залишилася у мене на рахунку, тому система автоматично ліквідувала відкриті позиції. Я залишився з чистим і акуратним інтерфейсом, що повідомляє про нульовий баланс. Ось так це і відбувається: один раз скупишся, а потім твої позиції ліквідують.

Показати знімок екрана

Виведення коштів

Не дуже вдала угода на акції Amazon обнулила мій бюджет, тому мені не довелося перевірити механізм виведення коштів на собі. Однак це не привід не розглянути цей суттєвий момент хоча б заочно.

Якщо ваші угоди були успішнішими за мої, на цьому етапі вам потрібно було б лише відкрити вкладку Account у бічному меню і натиснути на Withdrawal . Після цього вам залишилося б вказати адресу, на яку ви хочете вивести кошти, і чекати зарахування.

Quantfury не стягує комісій ні на введення, ні на виведення коштів. Користувач платить тільки комісії за обробку транзакції в обраному блокчейні. Свій прибуток компанія-оператор отримує з даних про торги, які генерують користувачі Quantfury.

"У Google, Instagram або Twitter ви не платите за користування. Вони використовують отримані користувацькі дані і монетизують ці дані через рекламу. Наша платформа використовує машинне навчання для аналізу дій трейдерів і отримання прогнозів результатів їхніх вхідних запитів на купівлю або продаж", — пояснив Олександр Каленков, керівник напрямку Data Services у Quantfury.

Для порівняння, клієнти традиційних брокерів платять за введення і виведення грошей, встановлення ордерів, а іноді й за добровільно-примусові консультації щодо правильного інвестування. Не візьмуся судити про бізнес-модель хлопців з Quantfury, але не платити комісії приємно.

Загальні враження

Сам додаток легкий щодо ресурсів смартфона і досить зручний у роботі. Для постійного використання об’єднав би з іншими сервісами на кшталт Google Finance, де прямо на графіку відзначено моменти виходу основних релевантних новин, і TradingView через їхні багатофункціональні графіки. Приємно, що немає комісій. Ще приємніше, що є торгове плече. Було б нецікаво торгувати на реальні $100 і сподіватися на прибуток у кілька центів.

Щодо особистих вражень, то, перш за все, це був цікавий досвід. Було приємно, що зміг виторгувати хоч якийсь прибуток. Звичайно, потім було неприємно втратити все одразу на одній акції Amazon. Мораль — не треба було скупитися, міг забрати $20 і заробити на інших активах. Мені здається, що зі своїм нульовим досвідом я не зміг би зробити трейдинг своїм основним заробітком, але це залишається цікавою перспективою.