Що таке забезпечені золотом токени і як вони працюють?

Забезпечені золотом токени набувають все більшої популярності як більш доступна альтернатива інвестиціям у фізичне золото.

Що таке криптовалюта, забезпечена золотом?

Криптовалюта, забезпечена золотом — це тип цифрової валюти, яка забезпечена фізичним золотом. Вартість валюти базується на поточній ринковій ціні золота і може використовуватися для транзакцій так само, як і будь-який інший тип криптовалюти.

Деякі криптовалюти забезпечені золотом, щоб прив’язати похідний актив (криптовалюту) до матеріального активу (золота), тим самим запобігаючи надмірним коливанням ціни. Таким чином, криптовалюта, забезпечена золотом, часто є більш стабільною, ніж інші цифрові валюти. Це пов’язано з тим, що ціна золота, як правило, менш волатильна, ніж ціни інших активів, таких як акції або криптовалюти.

Криптовалюта, забезпечена золотом, також може бути використана як хеджування від інфляції. Якщо ціна на золото зростає, вартість валюти також зростає. Це може захистити інвесторів від втрати грошей, якщо ціна на інші активи, такі як акції, впаде.

Криптовалюти, забезпечені золотом, можна купувати і продавати на біржах, як і будь-які інші види криптовалют, а також використовувати для купівлі товарів і послуг в Інтернеті. Люди, які інвестують в криптовалюти, забезпечені золотом, отримують підвищений прибуток від ціни на золото і можуть викуповувати токени в обмін на золото.

Як працює забезпечений золотом токен?

Фізичне золото, яке використовується для забезпечення певної криптовалюти, зберігається в золотих резервах. Ці резерви зберігаються у зберігачів, як правило, банків або сторонніх установ. Що стосується конкретного коефіцієнту забезпечення, то він може варіюватися в залежності від криптовалюти. Наприклад, деякі з них забезпечені фізичним золотом у співвідношенні 1:1 (1 токен до 1 грама золота), тоді як інші можуть бути забезпечені часткою унції.

Основна перевага інвестування в криптовалюту, забезпечену золотом, полягає в тому, що вона забезпечує стабільність і безпеку. Золото використовувалося як форма валюти протягом століть, і його вартість, як правило, залишалася стабільною протягом тривалого часу. Таким чином, вартість криптовалюти, забезпеченої золотом, не впаде нижче вартості золота, що робить її відносно стабільним варіантом інвестування. Крім того, вартість цих криптовалют може зростати (і іноді зростає) вище, ніж вартість золота.

Більшість забезпечених золотом токенів — це токени стандарту ERC-20, побудовані на блокчейні Ethereum. Це означає, що їх можна зберігати в будь-якому гаманці, який підтримує токени ERC-20. Цими токенами також можна торгувати як основними криптовалютами за допомогою криптовалютних бірж.

Чи існують забезпечені золотом стейблкоіни?

Так, існують забезпечені золотом стейблкоіни. Технічно, забезпечені золотом криптовалюти є "варіантом" стейблкоінів, оскільки стейблкоіни — це криптовалюти, забезпечені активами, які існують в реальному світі.

Прикладами реальних активів, які підтримують стейблкоїн, є випущені урядом фіатні гроші, сировинні товари та золото. Стейблкоіни називаються так тому, що їхня вартість прив’язана до вартості базового, більш стабільного активу. Так, наприклад, ціна стейблкоіна, забезпеченого доларом США, зростатиме і падатиме разом з ціною долара США.

Одними з найвідоміших стейблкоінів є USD Coin (USDC) і Tether (USDT), обидва прив’язані до долара США. Забезпеченим золотом стейблкоінам надають перевагу тому, що:

Tether gold (XAUT) — це забезпечений золотом стейблкоїн, той самий токен Tether, що і USDT. Запущений у 2020 році, Tether gold наразі є найбільшим забезпеченим золотом стейблкоіном на ринку. XAUT представляє одну тройську унцію золота на лондонському зливку Good Delivery. Золото зберігається в контрольованому компанією швейцарському сховищі

• Що таке токени, прив’язані до особистості (SBT), і як вони працюють?

  Soulbound tokens (SBT) — це токени цифрової ідентичності, які представляють характеристики або репутацію людини або організації. Створивши альтернативну…

• Що таке децентралізовані біржі і як вони працюють?

  Децентралізовані біржі, також відомі як DEX, — це однорангові ринки, на яких криптовалютні трейдери здійснюють транзакції безпосередньо, не передаючи…

• Що таке пірингові платежі і як вони можуть працювати в режимі офлайн?

  Дізнайтеся , чому для пірингових (P2P) платіжних мереж вкрай важливо мати можливість працювати в режимі офлайн. Що таке піринговий платіжний протокол і…

• Що таке криптовалютні групи? Чи легальні вони?

  Оскільки криптовалютне законодавство все ще перебуває на стадії розробки, криптовалютні групи підтримують просування невідомих монет через Discord та…

• Взаємозамінні та не взаємозамінні токени: У чому різниця?

  Поняття взаємозамінних та не взаємозамінних токенів є досить давніми в економіці. Об’єктами, схожими на монети, торгували ще в Римській імперії,…

Окрім золота, Tether gold також надає доступ до традиційних фінансових активів, таких як біржові фонди (ETF). Власники токенів можуть перевірити кількість золота, яким вони володіють, на пошуковому веб-сайті Tether, який надає інформацію про золоті злитки, якими володіють власники токенів.

Золотий токен Tether можна зберігати на гаманці на базі Ethereum як токен ERC-20, а також на блокчейні TRON як токен TRC-20. Мінімальна покупка золота Tether становить 50 XAUT або 50 тройських унцій золота.

Хто випускає забезпечені золотом токени?

Щоб криптовалюта була забезпечена золотом, вона повинна бути випущена або створена компанією, яка володіє і зберігає фізичне золото у сховищах. Наприклад, за популярним токеном Ethereum DigixGlobal (DGX) стоїть сінгапурська компанія DigixGlobal.

DigixGlobal робить інвестиції в золото більш доступними, пропонуючи дробові токени. Таким чином, інвестори можуть накопичувати золото в невеликих кількостях і управляти своїми активами в режимі реального часу, а також брати участь у біржових фондах. Токени DGX, забезпечені фізичним золотом, зберігаються в Сінгапурі у сховищі Safe House Singapore та в іншому сховищі в Канаді.

Один DGX дорівнює одному граму золота, при цьому мінімальна сума покупки токенів, забезпечених золотом, становить $0,50, злитків золота — від $50 до $600 000, а біржових фондів ETF — $150. Криптовалюта забезпечена 100-грамовими злитками швейцарського золота від таких афінажних заводів, як Metalor, Valcambi та Produits Artistiques Metaux Precieux.

Іншим прикладом криптовалюти, забезпеченої золотом, є Paxos Gold (PAXG), яку пропонує нью-йоркська фірма Paxos Trust Company. Кожен PAXG забезпечений однією тройською унцією золота London Good Delivery, що зберігається у сховищах Brink’s у Лондоні.

Токен є токеном ERC-20, і ним можна торгувати, зберігати і передавати так само, як і будь-яким іншим токеном на основі Ethereum. Paxos вимагає мінімальну покупку токенів PAXG на суму $20 і не має максимального ліміту.

Які переваги інвестування в забезпечені золотом токени?

Основна перевага інвестування в забезпечені золотом токени полягає в тому, що, на відміну від фізичного золота, вони є цифровими і можуть бути розділені на менші частини, що робить їх легко транспортабельними, легко передаваними і відносно більш доступними.

Ще одна ключова перевага полягає в тому, що оскільки забезпечені золотом токени прив’язані до ціни золота, вони зберігають свою вартість навіть тоді, коли інші криптовалюти падають. Це робить їх гарною інвестицією під час нестабільних періодів на криптовалютному ринку.

Нарешті, деякі забезпечені золотом токени також пропонують додаткові функції та переваги, такі як доступ до традиційних фінансових активів, таких як ETF. Криптовалютні ETF відстежують ціну цифрових токенів і торгуються щодня, що дозволяє інвесторам додатково диверсифікувати свої портфелі.

Чи є якісь недоліки в інвестуванні в забезпечені золотом токени?

Один з основних ризиків, пов’язаних із забезпеченими золотом токенами, полягає в тому, що вони все ще є відносно новою концепцією. Тому немає ніяких гарантій, що ці токени збережуть свою вартість або що компанії, які їх випускають, зможуть виконати свої зобов’язання.

Інший ризик, який слід враховувати, полягає в тому, що, оскільки забезпечені золотом токени прив’язані до ціни на золото, вони впадуть в ціні, якщо ціни на золото впадуть. Хоча таке явище можна вважати рідкісним, це все ж таки можливість, про яку інвестори повинні знати.

Крім того, деякі криптовалюти, забезпечені золотом, мають проблеми з низькою ліквідністю. Це може бути пов’язано з обмеженою базою інвесторів через відсутність торгівлі на криптовалютних біржах, що ускладнює купівлю або продаж цих токенів, коли хтось захоче.

Нарешті, облік реального золота може бути не таким прозорим і чітким, як облік цифрових валют, які захищає технологія блокчейн. Таким чином, з’ясування того, чи існує фізичне золото і чи безпечне його зберігання, може бути питанням довіри для деяких вкладників.